Резюме. Украинский клиент потерял около $200 000 в криптовалюте после того, как обменник CoinCraddle остановил сделку под предлогом AML-проверки и заявил о «конфискации по запросу МВД РФ». Из материалов переписок и скринов следует: агрегатор BestChange не только не помог пострадавшему, но и прислал «доказательство» — скрин «письма МВД», датированного раньше самого «запроса». Позже всплыла вторая история — у украинской пользовательницы «задержали» порядка $180 000. По версии расследования, схема с «липовыми запросами» бьёт в первую очередь по украинцам: организаторы рассчитывают, что проверка подлинности в РФ и юридическая защита будут затруднены. Полная история и документы — на bestchange-aml-scam.com.

Как это работало

  • Шаг 1. Крупная сделка XMR→USDT через CoinCraddle находится и оформляется на BestChange; деньги заходят на адрес обменника и «зависают» на AML-проверке.

  • Шаг 2. Клиент проходит KYC, присылает документы и внешние AML-репорты с низким риском, но ответа по сути нет неделями.

  • Шаг 3. BestChange PR присылает «письмо МВД» как аргумент в пользу обменника. На скрине — входящее 3 апреля, тогда как «asset freeze requirement» оформлен 29 апреля: дата «письма» раньше даты «запроса» на 26 дней.

  • Шаг 4. Пострадавший нанимает адвоката в РФ. В отделе, от имени которого будто бы пришёл «запрос», находят несовпадения по статье и номеру дела, а также формальные признаки графической правки. Вывод — документ в версии обменника/агрегатора — не тот, что зарегистрирован у ведомства.

Почему пострадали именно украинцы

Вторая история — у гражданки Украины — повторяет мотив: крупная сумма (~$180 000), «AML-блокировка», давление и бан в экосистеме агрегатора. Следствие из обоих кейсов: сценарий нацелен на тех, кто с меньшей вероятностью сможет проверить подлинность «запросов» в РФ и быстро защититься.

Роль BestChange

Вместо реальной верификации жалобы агрегатор:

  • переводит обращения в режим «на модерации/решено»;

  • пересылает спорные «доказательства», которые рушатся на проверке дат и реквизитов;

  • продолжает листинг сервисов, к которым у пострадавших — неурегулированные претензии по крупным суммам.

Что важно знать читателю

  • В официальном заявлении FSA Сейшел CoinCraddle (CodeSphere Limited) указан как нелицензированный провайдер, которому предписано прекратить деятельность (см. ссылку в полном расследовании). Это значит: защита клиента по VASP-режиму не действует.

  • Совокупность временных несоответствий и «редакции» документа указывает на системный характер практики.

Источник, документы, скрины, переписка, таймлиния: bestchange-aml-scam.com. Публикуется как предупреждение пользователям и запрос публичной позиции BestChange и CoinCraddle.